Platin und Silber werden günstiger, Palladium teurer: So verändern sich die Preise auf dem Edelmetallmarkt. Lohnt sich eine Investition in Silber? Silber wächst schneller als Gold
Als ich vor anderthalb Jahren von den RF-Streitkräften zurückkam, entdeckte ich während meiner Abwesenheit angesammelte Gelder aus verschiedenen Partnerprogrammen in Höhe von etwa 50.000 Rubel. Außerdem befanden sich in meinem Konto bei der Sberbank mehr als 100.000 Rubel. Ich begann, dieses Geld nach und nach zu sparen, nachdem ich mehrere Bücher über die Erlangung finanzieller Unabhängigkeit à la „Rich Dad, Poor Dad“ gelesen hatte. Jemand spuckt sie natürlich an und sagt, dass diese Autoren nur mit Büchern Geld verdienen, aber sie selbst haben keinen Cent verdient. Dennoch vermitteln sie grundlegende Konzepte. Die darin enthaltenen Wahrheiten scheinen einfach zu sein, aber 95 % der Menschen erreichen sie nicht mit dem Verstand, einfach ohne über das „Rattenrennen“, Vermögenswerte/Verbindlichkeiten usw. nachzudenken. Ich weiß nicht mehr, von welchem von ihnen ich den Begriff „Finanzairbag“ gelernt habe, aber mir gefiel die Idee und ich begann, sie für mich selbst zu entwickeln.
Finanzairbag- dann verfügen Sie über einen bestimmten Geldbetrag, der es Ihnen ermöglicht, mindestens sechs Monate oder ein Jahr zu leben, ohne Ihren Lebensstandard wesentlich zu beeinträchtigen.
Überraschenderweise geben viele Menschen ihr gesamtes Geld aus, das sie verdienen, und beißen sich dann auf die Ellenbogen, wenn sie entlassen werden bzw. ihr Geschäft verlieren und nicht innerhalb eines Monats einen neuen Job finden können. Ich scheine genug Geld gespart zu haben, um ungefähr ein Jahr zu leben, aber es stellte sich natürlich die Frage: Wohin mit dem Geld?
Es gab nicht viel Auswahl. Alle Aktien, Anleihen, Futures und Optionen erfordern sorgfältiges Studium und eine beeindruckende Menge Geld.
Ich weiß nicht warum, aber statt der üblichen Einlage von 10 % begann ich, mich intensiv mit Edelmetallen zu befassen. Da es sich um langfristige Investitionen handelt, sind Metalle immer im Preis und steigen langsam.
Gold, Platin, Palladium und Silber werden in erster Linie gekauft, um Ersparnisse zu erhalten und sich vor Inflation und Geldentwertung zu schützen.
Der Edelmetallmarkt ist stabiler im Vergleich zum Wertpapiermarkt und zu Investitionen in verschiedene Fonds, ob Investmentfonds oder OFBU.
Wenn wir die Veränderung des Metallpreises über 10 Jahre betrachten, weisen Silber (+661 %) und Gold (+614,5 %) die maximale Rentabilität auf. Der Platinpreis ist in 10 Jahren um fast 320 % gestiegen. Aber Palladium macht nur 152 % aus.
Dieser Indikator deutet darauf hin, dass alle Metalle auf lange Sicht gute Renditen bringen und ihr Kauf eine sehr rentable Investition darstellt.
In Russland stehen mittlerweile verschiedene Methoden zur Verfügung, um in Gold und andere Edelmetalle zu investieren: den Kauf von Barren und Münzen, die Eröffnung eines „Metallkontos“ bei einer Bank, den Kauf von Wertpapieren von Goldminenunternehmen oder goldgedeckten Aktien.
Die meisten dieser Ausdrücke versicherten mir die Zuverlässigkeit dieser Art von Investition. Und soweit ich mich erinnere, warnten nur ein paar Dutzend Artikel, die ich gelesen habe, dass die Wirtschaft zyklisch sei und die Metallpreise im Allgemeinen stark überhöht seien und nicht der Wahrheit entsprächen. In einer anderen Notiz habe ich gelesen, dass die Preise für Gold überhöht sind und bald rapide einbrechen werden, aber es gibt immer weniger Silber auf der Erde, weil... Es wird aktiv in der Industrie bei der Herstellung von technischen Gegenständen eingesetzt, sodass die Silberpreise in den nächsten Jahren stark steigen könnten. Deshalb habe ich es sofort geglaubt und bin zur Bank gelaufen, um Silber zu kaufen.
In meiner Stadt führte trotz zahlreicher Filialen großer Banken nur die Sberbank Transaktionen mit Edelmetallen durch. Ich habe beschlossen, mir die Mühe nicht zu machen und ein Konto bei der gesetzlichen Krankenversicherung zu eröffnen – ein unpersönliches Metallkonto, weil... Beim Verkauf wird keine Mehrwertsteuer erhoben (die +18 % auf den Nennwert des Metalls beträgt) und im Gegensatz zu physischem Goldbarren zusätzlich eine Einkommenssteuer von 13 % erhoben.
Am 9. Juli 2012 konnte man für die Region Penza (sie sind unterschiedlich) Silber für 31,5 Rubel/g kaufen. Meine Ersparnisse reichten gerade für 5 kg Silber = 157.500 Rubel. Der Vorgang verlief schnell und schmerzlos, da ich Geld auf meinem Konto hatte, auch bei der Sberbank, und das Konto selbst mit WebMoney verknüpft war. Also überwiesen sie einfach den gesamten Betrag an die gesetzliche Krankenversicherung und gaben mir ein neues Buch mit 5 kg Silber nur in Zahlen:
Es gab keine Anzeichen von Problemen, ich schaute mir gelegentlich die Dynamik der Kursänderungen an und stellte fest, dass die Schwankungen unbedeutend waren und der Silberpreis tatsächlich auf dem gleichen Niveau lag, bis ich einen unglücklichen Moment im Frühjahr 2013 sah das folgende Bild:
Und leider wird es heute immer schlimmer. Heute können Sie es für 22,9 Rubel kaufen. pro Gramm, aber für 19 zu verkaufen!!! Diese. Beim Verkauf erhalte ich nur 95.000 Rubel und verliere letztendlich 62.000 Rubel.
Investitionen in Gold
Auch Gold sowie alle anderen Edelmetalle verloren deutlich im Preis. Ich habe hier ausgerechnet, dass ich, wenn ich das gleiche Geld in Gold investiert hätte, 90,4 Gramm auf meinem Konto hätte (damals 1.742 Rubel/Gramm).
Jetzt kostet Gold 1.256 Rubel pro Gramm, was bedeutet, dass ich 113.542 Rubel erhalten würde. (- 44K). Natürlich besser als die Situation bei Silber, aber immer noch schlecht.
So viel zum Thema „zuverlässige langfristige Investitionen“. Es ist nicht so, dass sie es nicht vor der Inflation gerettet hätten, aber sie haben es um ein weiteres Drittel reduziert. Man muss kein Analyst sein, um zu verstehen, dass es definitiv keine Hoffnung auf eine Erholung zumindest auf das vorherige Niveau in den nächsten fünf Jahren gibt.
Zusammenfassen
So habe ich fälschlicherweise versucht, mir ein finanzielles Polster zu schaffen. Überraschenderweise war ich praktisch nicht verärgert, da die Menge nicht so groß ist, dass sie mir die Haare aus dem Hintern reißen würde. Aber ich habe Erfahrung im Investieren gesammelt und ein Verständnis dafür, dass jede Investition Risiken birgt, und wenn man investiert, muss man sich mental von seinem Geld trennen, und es macht keinen Sinn, verschiedene Prognosen zu lesen und ihnen blind zu vertrauen.
Für die Millionen von Spekulanten, die kurzfristige Wetten auf Vermögenswerte wie Silber abschließen, ist es oft der Glaube und nicht die Realität, der den Tag bestimmt. Diese Ansichten sind besonders stark, wenn man bedenkt, dass Papierakteure auf dem Silbermarkt den Preis oft kurzfristig (6-8 Monate) kontrollieren, weil es so viel mehr Papiersilber gibt als physisches Metall. Zum jetzigen Zeitpunkt entfalten sich an der New York Mercantile Exchange (COMEX) deutlich mehr spekulative Aktivitäten bei Aktien, und die Höhe der offenen Positionen (d. h. die Anzahl der Spieler im Casino) sinkt das Niveau vom Herbst 2008 (als Silber weniger als 10 $ wert war). Der Silberpreis ist gefallen, aber meines Wissens gibt es keine objektiven Gründe für die Billigkeit von Silber. Stattdessen wird die Silbersituation durch Missverständnisse (oder glatte Lügen) getrübt. Hier sind fünf verbreitete Mythen über Silber, an die bestimmt viele Spekulanten glauben:
1. Silber ist ein „wirtschaftlich sensibles“ Metall
Experten der CPM Group schätzen, dass während der Rezession 2008–2009 die Silbernachfrage aus den Bereichen Schmuck, Fotografie und Industrie um etwa 80 Millionen Unzen zurückgegangen ist (siehe CPM Silver Yearbook, Seite 69) und die Recyclingmengen um 15 Millionen Unzen gestiegen sind. Um den Silberpreis also (theoretisch) stabil zu halten, müssten die Anleger diese Differenz von etwa 100 Millionen Unzen in Kauf nehmen, was auch geschah. Da die Menschen während der Bankenkrise die Notwendigkeit erkannten, Edelmetalle zu kaufen, stieg die Investitionsnachfrage nach Silber um fast 100 Millionen Unzen, während gleichzeitig die Nachfrage sank und das Silberangebot aus anderen Quellen zunahm (Seite 11).
Im Zeitraum 2008–2009 blieb der Silberpreis mehr oder weniger stabil, trotz der starken Schwankungen, die durch den Papierhandel verursacht wurden. Während einer der schlimmsten Rezessionen der letzten Zeit konnte die reale Nachfrage nach physischem Silber den Rückgang des Industrieverbrauchs ausgleichen. Das sollten Sie im Hinterkopf behalten, falls Ihnen jemand erzählt, dass der Silberpreis während der nächsten Rezession zwangsläufig sinken wird.
2. Es gibt viel mehr Silbermünzen und -barren als Goldmünzen.
In Wirklichkeit ist alles genau das Gegenteil. Nach Angaben der CPM Group und des Silver Institute gibt es weltweit möglicherweise insgesamt 1,4 Milliarden Unzen Silbermünzen und -barren sowie 3 Milliarden Unzen Goldmünzen und -barren. Ja, es stimmt, dass jährlich 80 Millionen Unzen mehr Münzen und Barren aus Silber als aus Gold hergestellt werden, aber das bedeutet immer noch, dass der weltweite Silbervorrat mindestens 15 Jahre lang nicht dem Goldvorrat entsprechen wird, ganz zu schweigen von ungefähr es überschreiten. Warum ist Silber etwa 50-mal billiger als Gold? Fragen Sie einfach die oben genannten Papierspekulanten.
3. Hohe Silberpreise werden die industrielle Nachfrage verringern
In Wirklichkeit entbehrte diese Behauptung zwischen 2000 und 2010 jeder Grundlage. Den meisten Schätzungen zufolge stagnierte die industrielle Nachfrage in diesen zehn Jahren weitgehend (GFMS World Silver Survey, 2010). Dies ist überraschend, wenn man bedenkt, dass der Silberpreis in diesem Zeitraum von 4 $ auf 20 $ stieg. Da Silber jedoch in geringen Mengen in Produkten wie Elektronik und Solarpaneelen verwendet wird, haben die gestiegenen Silberpreise die Nachfrage nach begehrten Spielzeugen wie Computern und Mobiltelefonen noch nicht verringert. Und viele Silberexperten gehen davon aus, dass diese Nachfrage in Zukunft nur noch zunehmen wird. Sie sollten sich darüber im Klaren sein, dass ein Anstieg des Silberpreises nicht zu einem Rückgang der industriellen Nachfrage führen sollte.
4. Zu einem fairen Preis werden Milliarden Unzen Silber recycelt
Viele Menschen glauben, dass die Anzahl der Unzen Silber in Form von Schmuck sechsmal so hoch ist wie die von Gold. Man könnte also meinen, dass eines Tages viel Silber eingeschmolzen sein wird. Dieses Argument berücksichtigt nicht, dass dieses Silber erstens viel mehr wert ist als der aktuelle Spotpreis des Metalls und sich zweitens in den Händen von über einer Milliarde Menschen auf der ganzen Welt (hauptsächlich Frauen) befindet. Es ist unwahrscheinlich, dass sie es in naher Zukunft verkaufen wollen, wenn sie sich überhaupt dazu entschließen.
Aber hier ist noch etwas anderes wichtig. Ich bin mir sicher, dass die meisten Leute, die angeblich den Edelmetallmarkt verfolgen, nicht erkennen, dass das Silberrecycling im Jahr 2010 nicht das Niveau von 1980 erreicht hat. Es stellt sich heraus, dass Silber dreißig Jahre lang zu nichts verarbeitet wurde, obwohl der Silberpreis im Jahr 2010 häufiger über 20 Dollar pro Unze stieg als im Jahr 1980. Ich bin optimistisch und gehe davon aus, dass wir in diesem Jahr endlich den Silberverarbeitungsrekord (ca. 300 Millionen Unzen) brechen werden. Aber in einer Welt, in der 300 Millionen Unzen Silber nur 10 US-Dollar kosten und in einer Welt, in der von Anlegern erwartet wird, dass sie in den nächsten Jahrzehnten fast die gleiche Menge an physischem Metall kaufen, fragt man sich wirklich, warum irgendjemand über dieses Silber nachdenkt liegt einfach überall und wartet, bis es auf den Markt gebracht wird, um den Preisanstieg abzukühlen. Und wenn man bedenkt, was ich über den Widerstand der industriellen Nachfrage gegen steigende Metallpreise gesagt habe, wird der Großteil des recycelten Silbers von der Industrie verwendet und absorbiert (selbst wenn die Konservierungstechnologien bei steigenden Preisen verbessert werden).
Ich erwarte auch nicht, dass die Produktion bis zu einem gewissen Grad steigt, um die Nachfrage zu decken: Einige Experten gehen davon aus, dass die Silberproduktion um 4–5 % pro Jahr steigen könnte (ungefähr 60 Millionen Unzen oder weniger als 2 Milliarden US-Dollar), insbesondere wenn fast 80 % des Silbers davon betroffen sind ein Nebenprodukt aus dem Abbau anderer Metalle wie Kupfer, Blei und Zink.
5. Privatanleger von Silber sind wankelmütig/niemand wird Silber wieder in Umlauf bringen
Dieser Mythos hat eine gewisse Gültigkeit, zumindest laut Experten, die die Silberkauf- und -verkaufsaktivitäten in den 1980er und 1990er Jahren verfolgen (wie CPM Group und das Silver Institute). Viele sind sich einig, dass Kleinanleger (wahrscheinlich dem Beispiel der Regierungen folgend) im zwanzigjährigen Zeitraum von 1985 bis 2005 viel mehr Silber als Gold verkauft haben. Wahrscheinlich über 1 Milliarde Unzen. So viele hatten das Gefühl, dass Silberinvestoren im Gegensatz zu Goldinvestoren verrückte Leute seien, die zum Verkauf gezwungen seien. Oder, wie ich oben sagte, durchschnittliche Anleger folgten einfach dem Beispiel der Regierungen, weil diese Regierungen in einem bestimmten Zeitraum weit mehr Silber als Gold abgestoßen haben (Gold ist unter anderem das einzige Edelmetall, das Zentralbanken besitzen).
Aber in den letzten Jahren war ich erstaunt über die Anzahl solcher Vorschläge Hugo Salinas Preis in Mexiko und schlug vor, Silbermünzen in seinem Land wieder in Umlauf zu bringen. Darüber hinaus lohnt es sich, auf Änderungen in der Landesgesetzgebung in den Vereinigten Staaten zu achten, die darauf abzielen, Gold und Silber wieder in den Wirtschaftsverkehr einzubeziehen. Denken Sie daran, dass Silber von vielen als das Geld des einfachen Volkes angesehen wird (auch wenn es knapper als Gold ist), sodass jeder massive Versuch, Edelmetalle in alltägliche Transaktionen einzuführen, zu einer erheblichen Wertsteigerung von Silber führen wird. Wir haben in den letzten Jahren bereits eine erstaunliche Trendwende bei den Silberinvestitionen im Einzelhandel erlebt (Hunderte Millionen neue Unzen) und ich denke, einige Leute erkennen langsam, wie unterbewertet Silber ist. Aber auf die eine oder andere Weise müssen viele dies noch erkennen.
Lassen Sie sich nicht von Mythen über den Silbermarkt täuschen
Wie ich oben sagte, verstehe ich, dass wirtschaftliche Realitäten auf Märkten oft keinen Platz haben. Aus diesem Grund konzentrieren sich so viele Händler auf Diagramme, Zahlen oder alles andere als den zugrunde liegenden, wahren Grund, warum der Preis eines Vermögenswerts fällt oder steigt. Man kann auch das mangelnde Interesse großer Spekulanten an analytischen Indikatoren feststellen, die glauben, dass die Verbreitung von Gerüchten eine zuverlässigere Möglichkeit sei, Geld zu verdienen, als sich tatsächlich auf Marktverzerrungen zu konzentrieren. Sie wären überrascht, wie viel Geld Sie verdienen können, indem Sie einfach Spiele spielen oder die Emotionen anderer manipulieren – zumindest beim Leerverkauf.
Letztendlich glaube ich nicht, dass man durch Glücksspiel oder Handel Erfolg haben kann. Ja, es gibt einige großartige Händler, genauso wie es einige großartige Spieler gibt. Aber es gibt noch viel mehr Betrüger, die von dem riesigen Casino namens „Markt“ angezogen werden. Es ist eine traurige Geschichte darüber, wie das aktuelle Finanzsystem rücksichtsloses, spekulatives Verhalten fördert. Aber genau so funktioniert alles in unserer Welt – zumindest jetzt.
Allerdings sehen wir jeden Tag mehr Beweise dafür, dass Privatanleger ihre Portfolios wirklich mit einem Vermögenswert diversifizieren müssen, der nicht Teil der Aktien- und Anleihemärkte oder des Bankensystems ist. Das Ende der Welt wird nicht kommen, aber die Wahrnehmung direkter, unwiderlegbarer Tatsachen wird nach und nach kommen – vor Währungsabwertung, finanzieller Repression (künstliche Senkung der Zinssätze) gepaart mit finanzieller Rigidität gibt es kein Entrinnen. In einer Situation, in der Maßnahmen wie die quantitative Lockerung lediglich den Übergang zur Kontraktion (bestenfalls) erleichtern, werden die Menschen zu Vermögenswerten tendieren, die vor 2007 keine Blase bildeten. Hierbei handelt es sich um Vermögenswerte, für deren Wachstum keine Hebelwirkung erforderlich ist (obwohl Hebelwirkung zum Silbermarkt gehört) oder deren Wachstum nicht von endlosem Konsum oder Verbraucherschulden abhängt.
Sie denken vielleicht, dass der Silberpreis weiter fallen wird, und auf kurze Sicht haben Sie möglicherweise Recht. Aber auf lange Sicht wird diese Preiskorrektur zu einem Signal auf dem Bildschirm, und wenn Silber eines Tages wieder steigt, werden Sie sich auf die Ellenbogen beißen, weil Sie an die oben genannten Missverständnisse glauben.
Anweisungen
Es gibt zwei Hauptmöglichkeiten, in Silber zu investieren: physisch (Barren, Münzen) und Papier (OMC). Silberbarren werden bei einer Reihe großer Banken verkauft und beginnen bei 50 Gramm. Zum Kauf müssen Sie lediglich mit Ihrem Reisepass zu der Filiale kommen, die sie verkauft. Alle müssen Gewicht, Herstellungsjahr, Seriennummer usw. enthalten. Zu den Nachteilen dieser Anlageform gehören die Zahlung der Mehrwertsteuer beim Kauf (18 %) und Schwierigkeiten bei der Organisation ihrer Lagerung. Wenn Sie planen, einen größeren Geldbetrag in Metall zu investieren, müssen Sie ein Schließfach mieten oder einen Safe zu Hause installieren. Darüber hinaus ist es ein echtes Metall mit allen physikalischen Eigenschaften. Beispielsweise können an der Luft dunkle Patinaflecken auf den Barren entstehen, die den Wiedereinlösungswert mindern.
Die zweite Art von physischem Metall sind Anlagemünzen. Sie unterscheiden sich von Gedenkmünzen dadurch, dass sich die Bank auf Wunsch verpflichtet, sie zurückzukaufen; ihr Preis liegt so nahe wie möglich am Börsenpreis des Metalls. Zu den russischen Anlagemünzen gehören die Silbermünzen St. Georg der Siegreiche und Zobel, die von fast allen großen Banken angeboten werden. Der Kauf ist vor Ort innerhalb weniger Minuten gegen Vorlage Ihres Reisepasses abgeschlossen. Zu den Vorteilen dieser Art der Investition in Silber gehören: keine Mehrwertsteuer auf Käufe und Verkäufe, geringe Größe, relativ einfache Veräußerung. Gleichzeitig bleiben alle Arbeiten mit physischem Metall erhalten. Ein wesentlicher Nachteil ist das Vorhandensein eines Spreads – der Differenz zwischen dem Kauf- und Verkaufspreis von Münzen durch die Bank.
Die dritte Möglichkeit, in Silber zu investieren, ist die obligatorische Krankenversicherung (ein unpersönliches Metallkonto). In diesem Fall werden Sie nicht Eigentümer von physischem Metall. Indem Sie es zum Verkaufspreis Ihrer Bank kaufen, sammeln Sie Gramm auf Ihrem Konto. Wenn Sie möchten, können Sie es zum Wechselkurs am Verkaufstag zurückverkaufen. Die Spanne bei der obligatorischen Krankenversicherung ist etwas geringer als bei Münzen; die Mehrwertsteuer wird ebenfalls nicht gezahlt. Zu den wesentlichen Nachteilen gehört die Tatsache, dass die obligatorische Krankenversicherung nicht am Einlagensicherungssystem teilnimmt. Daher ist es besser, Banken aus den Top Ten auszuwählen, da Sie sonst im Falle einer Finanzkatastrophe Gefahr laufen, nur noch ein Stück Papier in der Hand zu haben.
Jeder entscheidet selbst, welche Anlageform in Silber am besten zu ihm passt. Es sollte jedoch beachtet werden, dass Investitionen in Metalle eher dazu dienen, Geld zu sparen, als es zu vermehren. Daher sollte der Anteil dieses Instruments in Ihrem Anlageportfolio etwa 20 % betragen. Seien Sie auf langfristige Investitionen vorbereitet, denn... Auf diesem Markt sind sowohl Höhen als auch Tiefen möglich.
Eines der zuverlässigsten Instrumente zur Kapitalerhaltung und -vermehrung im Jahr 2018 war die Investition in Silber, Gold, Platin und andere Edelmetalle. Die Situation mit den Kursen verspricht unklar und veränderlich zu sein, aber angesichts der Instabilität der Finanzwelt ist dies die beste Lösung.
Anleger zögern, in Silber zu investieren, obwohl sein Anlagewert nicht geringer ist als der von Gold. Die wirtschaftliche Anfälligkeit des Metalls, der künstlich niedrige Preis und die Unterbewertung im Anlagebereich schaffen Widersprüche, die potenzielle Anleger noch mehr verwirren. Amerikanische Experten sagen, dass das „Silberzeitalter“ kommen wird und der Preis pro Gramm Silber mit dem Goldpreis vergleichbar sein wird. Oder die Preisdynamik steigt in die Höhe, zum Fibonacci selbst, das mit der Zerstörung der Silberressourcen auf der Erde verbunden ist.
Der von Analysten für 2017 versprochene Anstieg des Silberpreises hat es nicht eilig, wahr zu werden. Die einzige Prognose, die uns die aktuelle Situation erlaubt, ist das Fehlen einer Prognose. Die schwierige geopolitische Lage, die finanzielle Instabilität und der wirtschaftliche Rückschritt lassen jeden Standpunkt in Frage stellen.
Die Aussichten werden die Anleger nicht trösten: Auf Gewinne aus Silber werden sie noch lange warten müssen.
Sie sagen, dass in 10 Jahren die Silbervorkommen von großen Staaten mit einem hohen industriellen Entwicklungsstand ausgeblutet werden. Dann sollten wir damit rechnen, dass Silber aufgewertet wird. Offensichtlich wird Silber als kurzfristiger Vermögenswert nicht den Erwartungen gerecht werden. Ein Jahr, zwei, fünf ist ein zu kurzer Zeitraum, um Rückschlüsse auf die Kapitalrendite zu ziehen.
Silber wird nicht nur in Schmuck verwendet, im Gegenteil: In diesem Bereich werden nur 30 % des Metalls verwendet. Nur 5 % werden für die Herstellung von Anlagemünzen ausgegeben. Es ist überraschend, dass nur 20 % für die Entwicklung von Fotos verwendet werden. 50 % Silber werden für die ästhetische Gestaltung des Innenraums (Figuren, Bilderrahmen und Spiegel, Kerzenständer usw.) verwendet. Es gibt Grund, diese Informationen als unzutreffend zu betrachten, da ein bestimmter Prozentsatz des Silbers aktiv in der IT-Branche, der Medizin und in geringen Mengen in verwandten Branchen verwendet wird. Es war der Zusammenhang mit der Wirtschaft, der die Abhängigkeit des Edelmetalls von seinem Zustand bestimmte.
Technische Innovationen verblüffen durch ihre Vielfalt. Sie sind trotz der hohen Kosten und unabhängig von der Krise gefragt. Der Preis des für ihre Herstellung verwendeten Silbers ist jedoch nicht gestiegen. Aus dem Londoner Fixing ergeben sich niedrige Notierungen. Das Gleiche – Medizin, das Aufblühen der Fotografie – all dies verlangsamt das Entwicklungstempo nicht und die Preisdynamik des „weißen Metalls“ mit all seinen Schwankungen nimmt ab.
Selbst ein optimistischer Analyst kann keine beruhigende Prognose für 2018 abgeben. Angesichts des insgesamt langfristigen Abwärtstrends sind Überraschungen unwahrscheinlich.
Langfristig in Silber investieren
Es gibt eine Zusammenfassung von Fakten, die Silber als vielversprechenden Vermögenswert positionieren. Die industrielle Nachfrage wird steigen und damit auch der Preis pro Gramm Gold. Experten weisen auf eine Reihe von Umständen hin, die Anlegern bei der Investition in Silber eine andere Seite eröffnen.
- Bei einem hohen Verbrauchsanteil sind die weltweiten Silberressourcen nicht so groß. Das Gesamtvolumen aller derzeit bekannten Vorkommen beträgt das 16-fache von Gold. Gleichzeitig ist aber viermal mehr Silber in Form verschiedener Industrieprodukte verfügbar als Gold. Wenn wir nur die physische Menge des auf dem Weltmarkt verfügbaren Metalls berücksichtigen, dann gibt es zehnmal weniger Silber! Gerüchten zufolge geben einige Bergbauunternehmen das weiße Metall aufgrund mangelnder Nachfrage einfach auf.
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In Platin investieren
Silber ist im Gegensatz zu Gold erschwinglich. Wenn es im Durchschnitt 50-90-mal günstiger ist, dann werden die Investitionen der einfachen Leute, die kein nennenswertes Kapital besitzen, nach und nach intensiviert. Dies wird zu höheren Preisen pro Unze führen. Daher ist eine Investition in Silber eine gute Idee.
- Der Trend zur Verringerung des physischen Metallvolumens wird noch Jahrzehnte anhalten. Es kommt nicht wie Gold als Schrott auf den Markt zurück. Das Besondere an Gold ist eigentlich, dass es immer viel davon gibt, denn... Es wird eingeschmolzen, in neue Produkte umgewandelt und praktisch nicht recycelt. Nach der Verwendung in der Industrie muss Silber recycelt werden, da die Gewinnung aus defekten Geräten unrentabel und problematisch ist. Es ist unwahrscheinlich, dass Silberschmuck von seinen Besitzern verschrottet wird.
Auch der Silberabbau ist problematisch. Es gibt weltweit praktisch keine Vorkommen an reinem Argentum.
Nur 20 % davon werden aus sauberen Minen ohne Verunreinigungen gewonnen. Die restlichen 80 % werden als Nebenprodukt aus Zink und Nickel abgebaut.
Unternehmen müssen das Volumen der Silberproduktion nicht erhöhen, da die Einnahmen daraus unbedeutend sind. Der überwiegende Teil des Gewinns stammt aus „Kern“-Rohstoffen, auf die sich das Unternehmen spezialisiert hat.
Nach Ansicht von Wirtschaftsanalysten wird die Nachfrage nach Silber weiter steigen, und seine derzeitige Position auf dem Edelmetallmarkt trübt kurzfristig die Gedanken der Spekulanten. Sie sagen, dass sie durch ihre Manipulationen mit Wertpapieren die Preise pro Unze bei 21 US-Dollar halten, um Chaos auf dem instabilen Markt zu verhindern. Aber basierend auf den oben genannten Fakten können Sie gewinnbringend in Silber investieren. Robert Kiosaki sagt seit langem, dass jetzt investiert werden sollte, da der Silberpreis seine untere Schwelle erreicht hat. Er ist Millionär, daher wird seine Vorhersage höchstwahrscheinlich wahr werden.
Springende Silberzitate
Im Februar 2009 kam es zu einem kräftigen Anstieg des Unzenpreises. Silber kostete 36 Dollar und viele hielten den Preisanstieg für unumkehrbar. Aber der Rückgang auf 27 US-Dollar zerstreute die allgemeine Stimmung. Der kolossale und massive Abfluss von Silber führte in den Folgejahren zu einem Rückgang des Preises einer Unze. Doch im Jahr 2011 erreichten die Metallvorkommen beispiellose Ausmaße, und alle hatten es eilig, Geld in Silber zu investieren.
Dies ist auf den starken Anstieg des Preises für eine Unze im April 2011 zurückzuführen, der bei 47,8 US-Dollar lag. Die Blütezeit des Silbermarktes hat ihren Höhepunkt erreicht, und viele Wissenschaftler und Finanzexperten sprechen von einer Verknappung der Silberreserven in der Welt bei unverminderter industrieller Nachfrage . Dann das Gleiche wie immer – ein massiver Silberabfluss, ein Preisverfall.
Silbernotierung in der Sberbank of Russia
Seitdem sind drei Jahre vergangen und der Preis für eine Unze Silber hat kein so hohes Niveau erreicht. Bis zum Jahresende 2012 stabilisierte sich die Notierungssituation kurzzeitig, dann kam es erneut zu einer Stagnation.
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Der langsame, aber stetige Rückgang der Silberpreise hält bis heute an. Kleinere Sprünge ändern an der Grafik nichts. Die Dynamiklinie stürzte ab.
Ohne die Krise wären diese Vorhersagen vielleicht in diesem Moment relevant. Ganz im Gegenteil: Alle reden von einer steigenden industriellen Nachfrage nach Silber, obwohl es in den Lagern im Übermaß liegt und mehr als ausreicht, um den Bedarf der chinesischen und amerikanischen Industrie zu decken. Der Silber-„Boom“ wird nicht kommen, und die Analysten konnten dies nicht vorhersehen.
Aktuelle Silberkurse
Die Silberpreise werden täglich durch das London Fixing festgelegt. Beim London-Fixing handelt es sich um ein Verfahren, bei dem der Preis für jedes Edelmetall entsprechend dem Dollar-Wechselkurs und anderen Faktoren vereinbart wird. Die Festlegung erfolgt durch die Association of Traders on the London Bullion Market.
Alle Nationalbanken sind mit dem resultierenden Angebot gleich.
In der Russischen Föderation wird der Silberkurs von der Zentralbank festgelegt und sein Preisniveau ändert sich täglich. Die Zentralbank legt den Preis pro Gramm fest, obwohl es praktischer ist, Edelmetalle in Feinunzen zu messen, was der Weltstandard ist.
Der Rubel-Äquivalentpreis von 1 Gramm Silber schwankt zwischen 40 Rubel, nämlich 38,49 (Kauf) und 38,56 Rubel. (Verkauf). Folglich beträgt der Preis für eine Feinunze 1197 Rubel. Bei der technischen Analyse können Sie geringfügige Schwankungen innerhalb von 2-5 Rubel feststellen.
In Dollar beträgt der Preis für eine Unze 17,23 (Kauf) bzw. 17,26 Rubel. (Verkauf) auf dem internationalen Silbermarkt. Wir erinnern Sie daran, dass eine Investition in Silber auf einer Analyse grundlegender Faktoren basieren sollte, da Schwankungen an der Börse den Kurs in geringem Maße beeinflussen.
Silberpreise folgen bald
Die rosigen Prognosen, die mit der Reduzierung der weltweiten Silberreserven einhergehen, werden nicht wahr. Im Allgemeinen spiegeln sich die der Dynamik des Silberpreises innewohnenden Trends auch bei anderen Edelmetallen wider.
Damit haben selbst die weltweit führenden Beratungsunternehmen, die Hauptabnehmer von Silber und Banken nicht gerechnet. Die Deutsche Bank prognostizierte zunächst 34 US-Dollar, dann 20 US-Dollar. HSBC prognostizierte ein Minimum von 21 US-Dollar pro Unze Silber (ursprünglich waren es 27 US-Dollar). Diese Preise haben sich aufgrund der geringeren Nachfrage der chinesischen Industrie verschoben. Danach wurde vielen klar, dass der Silberpreis nicht über 25 $ steigen würde. 19-20 $ ist die Obergrenze. Aber diese Zahlen deuten auch auf eine Überbewertung von Silber hin, da der Chart heute bei 17 $ stoppte.
Silber-Dollar-Preisdiagramm
Die Dynamik des Abwärtstrends ist unvorhersehbar, und vielleicht wird sich der Silberkurs ausgleichen. Während der allgemeinen Krise haben sich riesige Mengen Metall in Reservefonds und auf dem Markt angesammelt. Die industrielle Nachfrage ging zurück. Was die Bergbauunternehmen betrifft, ist die Situation nicht optimistisch: Der Silberabbau ist problematisch und teuer, und die geförderten Rohstoffe decken nicht die Kosten seiner Gewinnung. Angesichts der hohen Silberkosten ist es unrentabel, es für 20 Dollar pro Unze zu verkaufen.
Was können wir in Zukunft erwarten?
Es ist unmöglich, ein schnelles Wachstum der Aktienkurse im Jahr 2018 zu versprechen. Eine positive Veränderung des Charts zumindest auf das Niveau von 18,8 US-Dollar wird deutlich machen, dass noch nicht alles verloren ist. Doch viele Anleger sehen, dass aufgrund der Rezession der weltweit stärksten Industriekonzerne kein Mangel an Silber herrscht, und verlassen den Edelmetallmarkt zugunsten börsengehandelter Fonds.
