Стоит ли инвестировать сейчас в серебро и каким способом. Платина и серебро дешевеют, палладий дорожает: как меняются цены на рынке драгметаллов

Одним из самых надежных инструментов сохранения и приумножения капитала в 2018 году стали инвестиции в серебро, золото, платину и другие драгметаллы. Ситуация с котировками обещает быть неоднозначной и изменчивой, но при нестабильности финансового мира это лучшее решение.

Инвесторы неохотно вкладывают в серебро, несмотря на то, что его инвестиционная значимость не ниже, чем у золота. Экономическая уязвимость металла, искусственно заниженная цена и недооценка на инвестиционном поприще создают противоречия, которые запутывают потенциальных инвесторов еще больше. Американские эксперты утверждают, что настанет «серебряный век», и цена за грамм серебра сравнится с ценой золота. Или динамика цен устремится в высоту, к самому Фибоначчи, что связано с истреблением серебряных ресурсов на земле.

Рост котировок серебра, обещанный аналитиками в 2017 году, не спешит сбываться. Единственный прогноз, который позволяет составить сегодняшняя ситуация, – отсутствие прогноза. Сложная геополитическая обстановка, финансовая нестабильность и регресс экономики подвергают сомнениям любую точку зрения.

Перспективы не утешат инвесторов: ждать прибыли от серебра придется долго.

Говорят, через 10 лет залежи серебра будут обескровлены великими государствами с высоким уровнем развития промышленности. Тогда и следует ожидать, что серебро оценят по достоинству. Очевидно, в качестве краткосрочного актива серебро не оправдает надежд. Год, два, пять – слишком малый срок, чтобы делать выводы о доходности инвестиций.

Серебро используется не только ювелирном деле, даже наоборот: в этой сфере используют лишь 30% металла. Всего лишь 5% уходит на изготовление инвестиционных монет. Удивительно, что всего лишь 20% используется для проявки фотоснимков. В эстетическом оформлении интерьера задействовано 50% серебра (статуэтки, рамы для фото и зеркал, подсвечники и др.). Есть основания считать эти сведения неточными, поскольку какой-то процент серебра активно применяется в IT-промышленности, медицине, и в мизерном количестве в смежных отраслях. Именно привязка к экономике обусловила зависимость драгметалла от ее состояния.

Технические новинки поражают своим разнообразием. Они востребованы, несмотря на высокую себестоимость, независимо от кризиса. Но серебро, которое используется при их изготовлении, не подорожало. Из-под Лондонского фиксинга выходят низкие котировки. То же самое – медицина, расцвет фотосъемок, – все это не снижает темпов развития, а динамика цен «белого металла», при всех своих качках, уходит ниже.

Утешительный прогноз на 2018 год не может дать и аналитик-оптимист. При общей долговременной тенденции к снижению, сюрпризы вряд ли возможны.

Вложение в серебро в долгосрочной перспективе

Существует сводка фактов, которые позиционируют серебро как перспективный актив. Промышленный спрос будет расти, а с ним и цена на грамм золота. Эксперты выделяют ряд обстоятельств, которые открывают перед инвестором другую сторону инвестирования в серебро.

• При высоком проценте потребления мировые ресурсы серебра не так уж велики. Общий объем со всех известных на сегодня залежей в 16 раз больше, чем золотой. Но при этом серебра, доступного в виде различных промышленных изделий, в 4 раза больше, чем золота. Если брать во внимание только физический объем металла, который доступен на мировом рынке, то серебра в 10 раз меньше! По слухам, некоторые добывающие компании попросту отказываются от белого металла в связи его невостребованностью.

Читайте также

Инвестиции в платину

Серебро, в отличие от золота, доступно. Если оно в 50-90 раз в среднем дешевле, то постепенно активизируются вложения простых людей, не владеющих солидным капиталом. Это приведет к подорожанию унции. Поэтому инвестирование в серебро – хорошая затея.

• Тенденция к падению физического объема металла будет сохраняться на протяжении десятков лет. Оно не возвращается на рынок в виде лома, как золото. Собственно, золото тем и отличается, что его всегда много, т.к. оно переплавляется, трансформируясь в новые изделия, и практически не утилизируется. Серебро же после использования в промышленности подлежит утилизации, поскольку его извлечение из неисправной техники невыгодно и проблематично. Украшения из серебра вряд ли сдаются на лом своими владельцами.

Проблематична и добыча серебра. В мире практически не существует залежей чистого аргентума.

Лишь 20% его добывается из чистых рудников, без примесей. Остальные 80% добываются как побочный ресурс при цинке, никеле.

Корпорации не нуждаются в увеличении объема добычи серебра, потому что и доход от него незначительный. Доминирующую часть прибыли приносит «профильное» сырье, на котором компания специализируется.

Как считают экономические аналитики, спрос на серебро все-таки будет расти, а сегодняшнее положение его на рынке драгметаллов – это кратковременное помутнение рассудка спекулянтов. Дескать, они своими махинациями с бумагами держат цены на унцию в пределах 21 доллара, чтобы предотвратить хаос на нестабильном рынке. Но опираясь на вышеперечисленные факты, можно выгодно вложить деньги в серебро. Роберт Киосаки давно уже говорил о том, что вложение нужно делать сейчас, пока стоимость серебра ступила на нижний порог. Он миллионер, поэтому его прогноз, скорее всего, сбудется.

Скачущие котировки серебра

Мощный скачок цены за унцию произошел в феврале 2009 года. Серебро стоило 36 долл., и подорожание многие считали безвозвратным. Но откат до 27 долл. развеял общие настроения. Колоссальный и массовый слив серебра привел к удешевлению унции и в последующие годы. Но в 2011 году вклады в металл обрели неслыханные масштабы, все спешили вложить деньги в серебро.

Это связано с резким подорожанием унции в апреле 2011 года – 47,8 долл. Расцвет серебряного рынка достиг своего апогея, и многие ученые и финансовые эксперты заговорили о дефиците запасов серебра в мире при неуменьшающемся промышленном спросе. Затем то же, что и всегда – массовый слив серебра, падение цен.

Котировка серебра в «Сбербанк России»

Три года прошло с тех пор, и такой высокой отметки цены на унцию серебра не достигали. К концу 2012 года ситуация с котировками стабилизировалась на кратковременные периоды, а затем снова наступал застой.

Читайте также

Инвестирование в недвижимость

Медленный, но стабильный спад цен серебра длится по сей день. Незначительные скачки ничего не меняют в графике. Линия динамики устремилась вниз.

Если бы не кризис, возможно, эти предсказания были бы актуальны на этот момент. С точностью до наоборот: все говорят о растущем промышленном спросе на серебро, в то время как оно лежит на складах в избытке, и его с лихвой хватает на покрытие нужд китайской и американской промышленности. Серебряный «бум» не наступает, и предвидеть этого аналитики не смогли.

Актуальные котировки серебра

Котировки серебра устанавливаются Лондонским фиксингом ежедневно. Лондонский фиксинг – это процедура, в ходе которой согласовывается, соответственно курсу доллара и другим факторам, стоимость на любой драгметалл. Устанавливает фиксинг ассоциация торговцев на Лондонском рынке драгоценных металлов.

На полученную котировку равняются все национальные банки.

В Российской Федерации курс серебра устанавливает Центробанк, и его ценовая планка ежедневно меняет положение. Центробанк фиксирует цену за грамм, несмотря на то, что драгметаллы удобнее измерять в тройской унции, которая является мировым стандартом.

Цена в рублевом эквиваленте 1 грамма серебра колеблется в пределах 40 руб., а именно – 38,49 (покупка) и 38,56 руб. (продажа). Следовательно, стоимость тройской унции – 1197 руб. При техническом анализе можно увидеть незначительные колебания в пределах 2-5 руб.

В долларах стоимость унции приравнивается 17,23 (покупка) и 17,26 руб. (продажа) на международном рынке серебра. Напоминаем, инвестирование в серебро должно основываться на анализе фундаментальных факторов, поскольку колебания на бирже влияет на курс в незначительной степени.

Цены на серебро в ближайшее время

Радужные прогнозы, связанные с сокращением мировых серебряных резервов, не реализовываются. В целом тенденции, свойственные динамике цен на серебро, отражаются и на других драгоценных металлах.

Такого не ожидали даже мировые ведущие консалтинговые компании, основные потребители серебра, банки. DeutscheBank предвещал сначала 34 долл., затем 20 долл. HSBC прогнозировал минимум 21 долл. за унцию серебра (вначале было 27 долл.). Указанные цены сместились из-за снижения спроса китайской промышленности. После этого многим стало ясно, что через 25 долл. стоимость серебра не перепрыгнет. 19-20 долл. – это потолок. Но и эти цифры говорят о переоценке серебра, поскольку сегодня график остановился на 17 долл.

График котировки серебра к доллару

Динамика нисходящего тренда непредсказуема, и, возможно, курс серебра сбалансируется. В резервных фондах и на рынке скопилось огромное количество металла при общем кризисе. Промышленный спрос упал. Что касается добывающих компаний, ситуация не оптимистичная: добыча серебра проблематичная и дорогостоящая, добытое сырье не окупает затрат на его извлечение. При высокой себестоимости серебра продавать его по 20 долл. за унцию – нерентабельно.

Что нам ждать в будущем

Невозможно обещать быстрого роста котировок в 2018 году. Позитивное изменение графика хотя бы до отметки 18,8 долл. даст понять, что не все потеряно. Но многие инвесторы, увидев, что не предвидится дефицита серебра из-за регресса сильнейших мировых промышленных корпораций, выходят из рынка драгметаллов на биржевые фонды.

Стоит ли вкладывать в серебро, платину, палладий в 2016 году?

Инвестиции в драгметаллы всегда выглядели привлекательными. Однако последние годы на бирже происходит падение котировок, хотя перед этим более 10 лет наблюдался рост. Чем обусловлено движение цен на серебро, платину и палладий? Стоит ли вкладываться в эти металлы? Ответы на данные вопросы – в текущем обзоре.

Схожие черты

Серебро, платина и палладий обладают рядом общих характеристик. Это технические металлы – в отличие от золота. Именно в промышленности они являются незаменимыми.

Поэтому индустриальное развитие стран и рост мировой экономики обуславливают на них большую часть спроса. Но в то же время данные металлы торгуются на бирже. И этот факт делает цены на них сильно зависимыми от спекулянтов. Котировки могут колебаться довольно значительно. Хотя и не в такой степени, как цены на отдельные акции. По итогам последних трех лет в мире наблюдался дефицит серебра, платины и палладия. Но при этом их стоимость неуклонно снижалась.

Только лишь увеличение дефицита до 20-30% помогло поднять цены на платину и палладий в 2014-ом.
Причина же падения котировок – ужесточение монетарной политики ФРС и сокращение ликвидности. Как известно, для выхода из кризиса 2008 года Федеральная резервная система снизила ключевую ставку до нуля и начала накачивать экономику деньгами – то есть проводить программу количественного смягчения. Во многом именно поэтому упавшие цены на сырье восстановились.

В конце же 2014 года третий раунд этой программы был свернут. Накачка денег в систему прекратилась, их стало меньше – и в результате инвесторы начали выходить из драгоценных металлов. Кроме того, в конце 2015 г. ФРС объявила о повышении учетной ставки. То есть нынешний обвал обусловлен окончанием эпохи дешевых денег. Хотя физические спрос и предложение все равно играют свою роль.

Суперциклы и их влияние

Стоит выделить еще один важный момент. Это наличие так называемых суперциклов продолжительностью в 30-35 лет. Если исходить из данной теории, то нынешний суперцикл начался в 2000-ых. Он был обусловлен ростом экономики Китая и популяризацией торгов сырьевыми товарами на бирже. Последние годы можно назвать ценовым пиком. А вот следующие 10-15 лет стоит ожидать снижения цен на все сырье, либо колебаний на низких уровнях. Однако даже в рамках этой теории можно рассчитывать на кратковременные 5-летние всплески активности. Также следует учесть фактор инфляции, из-за чего стоимость товаров все равно должна медленно повышаться.
Если вынести теорию суперциклов за скобки, то текущие цены на драгметаллы выглядят привлекательными. Они находятся на уровнях себестоимости. Но если теория суперциклов верна – то не исключено, что существенного повышения цен придется ждать около 10 лет.

Серебро

Серебро является техническим металлом, половину спроса которого обеспечивает промышленность. Причем этот спрос весьма разнообразен. От микроэлектроники до медицины. Рынок добычи по миру также сложен и диверсифицирован.
Но в то же время серебро исторически имеет привязку к золоту. В отличие от платины и палладия оно долгое время выполняло функцию денег. Корреляция с котировками желтого металла очень высокая (хотя серебро более волатильно). До сих пор в спросе на серебро 20-25% занимают инвестиции. И еще 20-25% — ювелирное дело.

Последние три года наблюдался недостаток металла. Но, несмотря на дефицит в 10%, в 2013 г. произошел обвал цен – именно из-за падения котировок золота. В 2014-2015 гг. сохранялся дефицит в 3-4%, а цены на бирже продолжали снижаться. Причиной стала долларовая дефляция. Золото растет, когда доллар слабеет, и наоборот. А серебро идет вслед за золотом.

Также замедление экономики КНР привело к сокращению спроса в промышленности и сжатию ювелирного рынка. В итоге вложение в серебро перестало быть актуальным.
На данный момент производители ожидают падения добычи в ближайшие годы. С учетом того, что цены уже находятся на уровне себестоимости – есть потенциал для разворота.

Однако при ужесточении монетарной политики ФРС (ставку собираются повышать и дальше) золото расти не будет. А значит, серебро имеет ограниченный апсайд. Ситуация изменится, если в США начнется долларовая инфляция – либо в результате естественных процессов, либо по причине вмешательства ФРС.

Платина

Востребованность данного металла в промышленности составляет 60%. Причем 40% — в автопроме. Привязка к золоту незначительна. Платину никогда не использовали в качестве денег. Но она исторически дороже золота. Поэтому при снижении цен на желтый металл ее котировки также падают. Хотя зависимость проявляется не всегда.
Важнейшее применение платины – катализаторы в дизельных двигателях. То есть состояние автопрома играет ключевую роль в ценообразовании. Еще 20% — остальная промышленность. Треть добываемого металла идет на ювелирные украшения (также значимый фактор). А вот в инвестиционных целях используется лишь 10%.
Основное производство сосредоточено в ЮАР (70%). Второе место у России – 15%.

Три предыдущих года наблюдался дефицит металла – 10-20%. Но в 2013 и 2015 цены снижались. И лишь только дефицит в 20% в 2014 смог поднять котировки. На шахтах в ЮАР (ключевом регионе) начались массовые забастовки. В результате вложение в платину стало хорошей идеей на рынке. Но как только дефицит сократился до 10%, а ФРС объявила о скором повышении ключевой ставки – цены снова пошли вниз.
Сейчас котировки платины приближаются к себестоимости на рудниках.

Поэтому потенциал для разворота имеется. Но если мировая экономика продолжит замедляться, то роста ожидать не стоит. Проблемы в Китае, возможность начала кризиса в США – все это факторы риска. В то же время производители ожидают выравнивание дисбаланса и даже возможное образование профицита на рынке. Поднять цены могут новые волнения на шахтах в ЮАР.

Палладий

Данный металл является полностью техническим. Причем 80% востребовано в автопроме. Еще 10-15% – в электротехнике и других секторах. И лишь по несколько процентов приходится на ювелирные изделия и инвестиции. Привязка к золоту практически отсутствует.

Крупнейшим производителем палладия является Россия – 40%. Еще около 40% производит ЮАР. Когда проводились забастовки на рудниках в этой стране – дефицит металла вырос до 30% в 2014 г. Это подтолкнуло цены вверх. Но как только дефицит сократился до 7% — цены резко обвалились на фоне ужесточения монетарной политики ФРС. В 2013 г. при дефиците в 10% котировки палладия стагнировали.
По данному металлу – так же, как и по платине – ожидается выравнивание дисбаланса в 2016 году.

Поэтому, если мировая экономика расти не будет, то вероятно дальнейшее снижение цен. Но если в Китае и на Западе будет позитивная макростатистика, то вложение в палладий может стать хорошей инвестицией. Также стоит учитывать возможность возобновления конфликтов на рудниках в ЮАР. В России же перебоев с поставками не ожидается.

Итоговый вывод

На данный момент на рынке драгоценных металлов формируется база для роста цен в долгосрочной перспективе. Текущие биржевые котировки находятся на уровне себестоимости добычи. По причине этого инвестиции в отрасль будут продолжать сокращаться, а часть шахт выводиться из эксплуатации. Однако ввиду ужесточения монетарной политики ФРС и возможности замедления мировой экономики дальнейшее снижение цен также не исключено.

При провале котировок на бирже от текущих уровней рекомендуется покупать драгоценные металлы с прицелом на длительный горизонт инвестирования. Оптимальной точкой входа в рынок является объявление о смене вектора монетарной политики в США. Также летние месяцы традиционно считаются благоприятным периодом для вложения в драгметаллы. Особенно это актуально для россиян, т. к. летом нередко наблюдается укрепление рубля. Однако непосредственно в 2016 году разворота цен может не произойти. А завершение суперцикла в сырьевых товарах может указывать на то, что восстановление котировок начнется лишь через несколько лет.
Серебро выглядит наиболее привлекательным.

В долгосрочной перспективе ожидается сокращение производства и возможно увеличение дефицита. По причине этого, а также из-за привязки к золоту потенциал снижения котировок серебра можно назвать ограниченным. А вот рост цен – в случае объявления ФРС новых стимулирующих программ – может быть довольно значительным. Если Федрезерв сменит курс своей монетарной политики, то есть снова снизит ставку или даже начнет новые вливания денег, то вернется риск инфляции. При текущих уровнях это приведет к росту золота и серебра. Другим же фактором повышения котировок может быть позитивное развитие мировой экономики.

Зачастую не реальность, а убеждения правят бал для миллионов спекулянтов, размещающих краткосрочные ставки на активы вроде серебра. Эти представления особенно сильны, учитывая, что бумажные игроки на рынке серебра часто контролируют цену в краткосрочной перспективе (6-8 месяцев), потому что бумажного серебра там намного больше, чем физического металла. На момент написания данной статьи разворачивается гораздо более спекулятивная активность в сфере акций на Нью-йоркской товарной бирже COMEX, а сумма открытых позиций (то есть количество игроков в казино) сокращается до уровня осени 2008 года (когда серебро стоило меньше 10 долларов). Цена серебра упала, но, насколько я понимаю, для такой дешевизны серебра нет объективных причин. Вместо этого ситуация с серебром омрачена заблуждениями (или непосредственной ложью). Вот пять распространенных мифов о серебре, в которые, готов поспорить, верят многие спекулянты:

1. Серебро – это «экономически чувствительный» металл

За время рецессии 2008-2009 годов эксперты CPM Group подсчитали, что спрос на серебро со стороны производителей ювелирных изделий и фотографии, а также промышленный спрос сократились примерно на 80 миллионов унций (см. CPM Silver Yearbook, стр. 69), а объем вторичной переработки вырос на 15 миллионов унций. Так что для сохранения стабильности цены серебра (теоретически) инвесторы должны были взять на себя эту разницу примерно в 100 миллионов унций, что и произошло. С учетом того факта, что люди осознали необходимость покупки драгметаллов во время банковского кризиса, инвестиционный спрос на серебро вырос почти на 100 миллионов унций одновременно с падением спроса и увеличением поступлений серебра из других источников (стр.11).

На протяжении 2008-2009 годов цена на серебро оставалась более-менее стабильной, даже с учетом диких скачков, вызванных торговлей бумагой. Так что во время одной из худших рецессий за последнее время реальный спрос на физическое серебро уравновесил снижение промышленного потребления. Об этом стоить помнить на тот случай, если кто-то скажет вам, что цена серебра обречена на спад во время следующей рецессии.

2. Серебряных монет и слитков намного больше, чем золотых

В действительности все обстоит с точностью до наоборот. По данным CPM Group и Института серебра, всего в мире может быть 1,4 миллиардов унций серебряных монет и слитков при 3 миллиардах унций золотых монет и слитков. Да, правда, что в последнее время ежегодно производится монет и слитков из серебра на 80 миллионов унций больше, чем из золота, но это по-прежнему означает, что мировой запас серебра сравняется с запасом золота не раньше, чем через 15 лет, не говоря уже о том, чтобы превысить его. Так почему же серебро примерно в 50 раз дешевле золота? Спросите у вышеупомянутых бумажных спекулянтов.

3. Высокая цена серебра приведет к снижению промышленного спроса

В действительности это утверждение не имело под собой оснований с 2000 по 2010 годы. За эти десять лет промышленный спрос, согласно большинству подсчетов, в основном сохранялся на прежнем уровне (GFMS World Silver Survey, 2010 год). Это удивительно, если учесть, что за этот период цена серебра выросла с 4 до 20 долларов. Но так как серебро используется в малых объемах в товарах вроде электроники и солнечных панелей, то увеличение затрат на серебро пока не снизило спрос на желанные игрушки вроде компьютеров и мобильных телефонов. И многие специалисты по серебру полагают, что в будущем этот спрос будет только расти. Вам стоит осознать, что рост цены серебра не должен привести к снижению промышленного спроса.

4. При справедливой цене миллиарды унций серебра будут пущены в переработку

Многие полагают, что количество унций серебра в виде ювелирных украшений в шесть раз превышает количество золота. Так что вы можете подумать, что однажды будет переплавлено очень много серебра. Этот аргумент не учитывает, что это серебро, во-первых, стоит гораздо больше нынешней спотовой цены на металл, а, во-вторых, находится в руках более миллиарда человек по всему миру (преимущественно женщин). Вряд ли они захотят его продать в ближайшее время, если вообще надумают продавать.

Но здесь важно еще кое-что. Уверен, большинство людей, якобы следящих за рынком драгметаллов, не понимают, что повторная переработка серебра в 2010 году не достигла объемов 1980 года. Получается, что серебро тридцать лет перерабатывалось в никуда, даже притом, что цена серебра чаще поднималась выше 20 долларов за унцию в 2010 году, чем в 1980 году. Буду оптимистом и предположу, что в этом году мы, наконец, побьем рекорд переработки серебра (около 300 миллионов унций). Но в мире, где 300 миллионов унций серебра стоят всего по 10 долларов, и в мире, где инвесторы должны приобретать почти такое же количество физического металла в ближайшие пару десятков лет, вы действительно удивитесь, почему кто-то думает об этом серебре, которое просто лежит повсюду и ждет, пока его выведут на рынок для охлаждения роста цены. И учитывая то, что я сказал об устойчивости промышленного спроса к увеличению цены металла, большая часть серебра, пущенного в повторную переработку, будет использована и поглощена промышленностью (даже при условии, что с ростом цен будут усовершенствованы технологии сбережения).

Я бы также не стал ожидать увеличения добычи ради некоего удовлетворения спроса: некоторые эксперты полагают, что добыча серебра может возрастать на 4-5% в год (примерно 60 миллионов унций, или менее 2 миллиардов долларов), особенно когда почти 80% серебра – это побочный продукт от добычи других металлов, таких как медь, свинец и цинк.

5. Розничные инвесторы в серебро непостоянны/ никто не собирается повторно вводить серебро в обращение

Этот миф имеет под собой некоторые основания, по крайней мере, если верить экспертам, отслеживающим активность покупки и продажи серебра в 1980-х и 1990х годах (таким как CPM Group или Институт серебра). Многие согласны, что мелкие инвесторы (вероятно, следуя примеру правительств) продали намного больше серебра, чем золота, за двадцатилетний период с 1985 по 2005 годы. Вероятно, более 1 миллиарда унций. Так что многие почувствовали, что инвесторы в серебро были сумасбродами, которые были вынуждены продать актив, в отличие от золотых инвесторов. Или, как я говорил выше, средние инвесторы просто следовали примеру правительств, потому что за данный период эти правительства слили намного больше серебра, чем золота (золото – это, помимо всего прочего, единственный драгметалл, которым владеют центральные банки).

Но в последние годы я поражен количеством предложений, подобных предложению Уго Салинаса Прайса (Hugo Salinas Price) в Мексике, предлагающему вернуть серебряные монеты в оборот в своей стране. Кроме того, стоит обратить внимание на изменение законодательства штатов в США, направленное на возвращение золота и серебра в экономические транзакции. Помните, что многие считают серебро деньгами простых людей (хотя его меньше, чем золота), так что любая массовая попытка привнести драгметаллы в ежедневные транзакции приведет к значительному увеличению стоимости серебра. Мы уже стали свидетелями удивительного разворота в сфере розничных инвестиций в серебро за последние несколько лет (сотни миллионов новых унций), и я думаю, некоторые люди постепенно понимают, насколько недооценено серебро. Но, так или иначе, многим еще предстоит это осознать.

Не позволяйте мифам о рынке серебра одурачить себя

Как я сказал выше, я понимаю, что экономическим реалиям часто нет места на рынках. Вот почему так много трейдеров делают упор на графики, или количественные показатели, или что-то еще, помимо глубинной, реальной причины понижательного или повышательного движения цены актива. Можно также отметить отсутствие интереса к аналитическим показателям со стороны крупных спекулянтов, считающих, что распространение слухов – это более надежный способ заработка, чем реальная концентрация на искажениях на рынке. Вы бы удивились тому, как много можно заработать, просто играя в игры или манипулируя эмоциями других – по крайней мере, при игре на понижение.

В конечном счете, я не думаю, что с помощью азартных игр или трейдинга можно добиться успеха. Да, есть несколько отличных трейдеров, как и прекрасных игроков. Но намного больше простофиль, привлеченных в громадное казино под названием «рынок». Это печальный рассказ о том, как существующая финансовая система поощряет безрассудное, спекулятивное поведение. Но именно так все устроено в нашем мире – по крайней мере, сейчас.

Однако каждый день мы видим все больше доказательств, что розничным инвесторам необходимо реально диверсифицировать свои портфели с помощью актива, который не является частью рынка акций и облигаций или банковской системы. Конец света не наступит, но постепенно придет восприятие прямых, неопровержимых фактов, - от девальвации валюты, финансовой репрессии (искусственного занижения процентных ставок) в сочетании с финансовой жесткостью никуда не деться. В ситуации, где такие меры, как количественное смягчение, всего лишь упрощают переход к сокращению экономики (в лучшем случае), люди будут стремиться к активам не пузырившимся до 2007 года. Это активы, не требующие рычага для роста (хотя рычаг является частью рынка серебра) или активы чей рост, не зависит от бесконечного потребления или потребительской задолженности.

Вы можете подумать, что серебро продолжит дешеветь, и в краткосрочной перспективе вы можете оказаться правы. Но в долгосрочной перспективе эта ценовая коррекция станет сигналом на экране, а когда серебро однажды снова пойдет в рост, вы будете кусать локти, что поверили в вышеперечисленные заблуждения .

Вкладывать деньги в серебро возможно несколькими способами.

Приобретать у банков серебряные слитки. Недостаток в том, что хранить их придется дома. Теряете средства на уплате НДС. В случае повреждения слитка, при продаже его банку будет взята комиссия. Наличие сертификата и целостности банковской упаковки обязательно.

Другой способ – размещение на депозите в банке. Доход полученный будет ниже, чем размещенный в либо рублях. Но более стабилен и мало зависим от инфляции во всех ее проявления. Минус такого вклада – количество серебра на счетах уже давно превышает его физического количества. Возможность получить свои сбережения серебром могут вызвать затруднения.

– лотерея. Продать ее как изделие во времена кризиса трудно. Любое повреждение, царапина, существенно снижает цену на нее. Дополнительный выпуск монет серии – снижает ее нумизматическую стоимость. Возможны серьезные потери.

Мнение: Краткосрочные инвестиции в серебро малоэффективны и приносят небольшую прибыль. Как сохранение сбережений на длительный срок – имеет смысл. Ежегодно промышленность в мире испытывает дефицит серебра в размере 25% от его добычи. Цена на серебро сбивается за счет лизинговых контрактов. Но по сути — это бумажки, не обеспеченные реальным серебром. Дефицит серебра в мире нарастает из-за его высокой востребованности промышленностью. В ближайшие годы стоит ожидать взлет цен на серебро. С ростом цен на энергоносители, ростом уровня жизни в странах, где добывается серебро (пример Индия) растут затраты на его добычу. Соответственно, будет расти и цена.

Наконец — здесь много факторов, которые влияют на цену.

Стоимость серебра сегодня по ЦБ: 31.86 руб.

Цена серебра — динамика

Прогноз стоимости серебра на месяц вперёд: 30.48227027027 руб.

Что влияет на стоимость серебра

1. Качество. Наиболее качественное серебро имеет пробу 925. Это значит, что изделие имеет 92, 5 процента чистого серебра, остальное – примеси. Благодаря высокому содержанию именно серебра, изделие сохраняет свою форму и цвет.
2. Страна-поставщик. Некоторые страны (Таиланд, Китай) в целях экономии уменьшают вес изделий, при этом их качество страдает. Чем больший вес серебряного изделия – тем дороже оно.
3. Цена на мировом рынке. Сырье покупают на биржах. От того, сколько сырье стоит на мировом рынке, будет зависит и цена ювелирных изделий.
4. Затраты на добычу. Чтобы извлечь сырье из недр Земли, необходимо как технические, так и людские ресурсы. Так же, к цене можно отнести и то, сколько запасов метала осталось в земле.
5. Форма изделия. Чем сложнее исполнено изделие, тем больше оно будет стоить. В этот пункт так же входят и камни, что присутствуют в изделии. Так же, стоит учесть, насколько уникально изделие. Если оно из массового производства, то и цена будет не такая большая, чем когда ювелир делал его собственноручно.